メルカリでマネーロンダリングが横行!クレカ現金化のリスクとは?

   

 

こんにちは、猫の下僕です。

 

 

みなさんはメルカリなどのフリマアプリを

利用したことはありますか?

 

業者を通さないために、売値と買値が近い

価格(手数料のみの差)となることで、

安価に欲しいものが手に入るために流行

していますよね。

 

そんな便利なアプリで、マネーロンダリング

が横行しているというニュースが入っています。

 

スポンサーリンク

 

マネーロンダリングってどういうこと?

 

手順としては、現金を出品し、同額または

それ以上の額で買うだけです。

 

メルカリはクレジットカード決済が可能です。

 

クレジットカードでほぼ同額の現金を

購入すると、ショッピング枠の現金化が

できてしまうのです。

 

マネーロンダリングとは、日本語で

資金洗浄と訳されるとおり、犯罪など

で得られた汚れたお金の資金の出所を

わからなくさせてキレイにする行為です。

 

今回の手法は、マネーロンダリングと

いうよりはクレジットカード現金化と

言ったほうがわかりやすいですが、

メルカリの運営側は

 

禁止事項のマネーロンダリングにつながる

 

と判断しているようです。

 

 

違法なの?

スポンサーリンク

 

実は、現金化を罰する法律はないため

違法ではないようです。

 

ただし、メルカリ側が禁止しており、

実際に出品すると、運営側が気付いた

時点で取り消されます。

 

そして、何度もこの規約違反を繰り

返せば、メルカリアカウントの凍結に

つながります。

 

 

また、メルカリ側だけの問題ではなく、

クレジットカード会社側の規約違反にも

なります。

 

中には規約に謳っていない会社もある

かもしれませんので、きちんと確認

する必要がありますが、現在ほとんどの

カード会社が規約違反としており、さらに

フリマアプリやフリマサイト、そして

オークションサイトでも規約違反と

していることが多いため、実行は難しい

と考えたほうがよさそうです。

 

 

規約違反のリスク

 

法に触れないなら、罪ではないと考え、

実際に出品・購入している人が非常に

多いのが現状です。

 

ただ、クレカ会社が規約違反として

いた場合、もしバレたらカードが

使えなくなるというとても重い罰則が

待っています。

 

そして、一度カードが使用不能になった

場合、同じクレカ会社で再度カードを

作るのはほぼ不可能です。

 

 

さらに、クレジットカード現金化を

した人は、自己破産ができなくなって

しまいます

 

換金目的でショッピング枠を使うことは

免責不許可事由に該当するため、

自己破産ができなくなり、借金の帳消し

は不可能となるのです。

 

ショッピング枠の現金化は非常にリスクが

高いということを理解しましょう。

 

 

また、キャッシング不可能というのが

そもそも経済的に破綻している状態です。

 

そのような状況に陥る前に手を打つ

べきです。

 

 

最後に

 

ということで、メルカリで大量に出品

されていた現金は次々と取り消されて

います。

 

現金だけでなく、商品券等でも同じこと

ができてしまっており、メルカリ以外

でも商品券の出品を見かけることがあり

ます。

 

しかし、それを購入することは、クレカ

会社の利用規約に違反することになります。

 

リスクの割にメリットが非常に少ない

ので、手を出すのは控えましょう。

 

ショッピング枠の現金化をしなくては

いけないということは、近いうちに

自己破産をする可能性もあるはずです。

 

その際に、クレジットカード現金化の

過去があることで自己破産ができない

となると、人生を立て直せなくなります

 

目先のわずかな現金のために、大きな

リスクを取らないよう、気をつけてください。

 

 

 

2017年M-1グランプリ 特設サイトはコチラ

アプリ作りました

1
頭脳王でAIが無双した立体三目並べが面白そう!作ってみたよ!
2
立体三目並べのAIが強化されたよ!でもまだどじっこすぎるよ!!

立体三目並べ。
AIがあきらかにバカすぎて、何度もプレーできるレベルではありませんでした。申し訳ありません。
高難易度AIはまだ実装できていませんが、どじっこAIがすこしだけゲームのルールを理解したようです!

3
ガキ使科学博士の後だしジャンケン難しすぎる!アプリ作ったよ!

ガキ使・笑ってはいけない科学博士でダウンタウンの老化がばれた!
あの後出し負けじゃんけんをアプリにしてみました!
だんだん早くなるCOMに何回まで勝負できるでしょうか!
ぜひ挑戦してみてください!!

 - 事件